Services

La gamme de services du Groupe RGF se résume en 10 questions simples. Si la réponse à l’une ou l’autre de ces questions vous pose problème, nous pouvons vous aider.

1- Avez-vous un budget ? Le respectez-vous ?

2- Avez-vous des objectifs financiers et de retraite établis sur une période déterminée ?

3- Est-ce qu’un planificateur financier reconnu vous assiste dans l'atteinte de vos objectifs ?

4- Connaissez-vous la valeur nette de vos actifs enregistrés et non enregistrés ?

5- Êtes-vous bien assuré (vie, invalidité, salaire) ?

6- Savez-vous combien vous devez épargner aujourd'hui pour obtenir le revenu nécessaire a votre retraite ?

7- Avez-vous pensé aux études de vos enfants ?

8- Avez-vous un testament et un mandat d'inaptitude ?

9- Payez-vous trop d'impôts ?

10- La répartition de vos actifs est-elle conforme à vos objectifs ?

Assurances

Assurance de personnes
Assurance invalidité
Assurance maladies graves
Assurance soins prolongés

Placements

Certificats de placements garantis
Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
Régime enregistré d’épargne études (REEE)
CELI

Impôts

Analyse d’impôt sommaire en vue de la réduction du fardeau fiscal

Immobilier

Accompagnement dans la négociation de prêt hypothécaire

Testaments et successions

Accompagnement dans la planification testamentaire
Accompagnement dans la planification successorale

Pas de surprise, pas de cachettes.

Les services du Groupe RGF sont l’objet d’étapes précises, connues d’avance.

1- Prendre le temps de faire le point

Nous vous proposons d'abord de prendre un temps d'arrêt et de faire le point sur votre situation financière personnelle. L'analyse de votre situtation financière personnelle touchera les points suivants :

Votre bilan financier personnel
Votre planification successorale
Votre planification financière de retraite
Votre situation fiscale
Vos couvertures d'assurances personnelles

Nous joindrons à cette planification financière des recommandations que nous analyserons ensemble.

2- Choisir les produits adéquats

Nous prendrons le temps de choisir ensemble les produits financiers les plus susceptibles de vous aider à atteindre vos objectifs personnels et financiers

3- Suivi annuel

Une planification financière évolue d'année en année.

Nous nous engageons à prendre le temps de réviser cette planification périodiquement avec vous.
Nous nous engageons à vous aider à apporter les correctifs dictés par des changements dans votre situation personnelle, par la situation économique ou par la fiscalité des particuliers.
Nous nous engageons, par la même occasion, à investir temps et énergie à suivre l'évolution des marchés financiers afin de vous mieux servir.